Kautionsversicherung - Bürgschaftsversicherung mit frei wählbarer Bürgschaftslinie auch für Existenzgründer. Ausführungsbürgschaft, Gewährleistungsbürgschaft, Mängelansprüche Bürgschaft, Vertragserfüllungsbürgschaft, Private Mietkautionsbürgschaft

Kautionsversicherung

Auftraggeber verlangen ein hohes Maß an Sicherheit, wenn es um die Auftragsvergabe geht. Aufgrund des konservativen Verhaltens von Banken und Kreditinstituten im Rahmen von Bürgschaften und der bereitgestellten Gesamt-Kreditlinie des Unternehmens, rückt die Kautionsversicherung immer weiter in den Vordergrund – und das aus gutem Grund, denn die klassischen Bankbürgschaftslinien werden zunehmend enger (Stichwort Basel II) und somit schwinden Kreditrahmen und wichtige Wettbewerbsfaktoren. Anders sieht es jedoch mit der Kautionsversicherung aus – hier sparen Sie Geld, schaffen Liquidität und erhöhen Ihre Wettbewerbsfähigkeit.

Die Vorteile einer Kautionsversicherung

Kurz und bündig, die Vorteile zu einer Bürgschaft über eine Kautionsversicherung:

  • Keine Anrechnung des Bürgschaftsvolumen auf die Kreditlinie bei der Hausbank
  • Ausweitung des Liquiditätsspielraumes
  • Nach Bonitätsprüfung werden keine bzw. max. 20 bis 40 % Sicherheiten gefordert. Es ist KEINE 100-109 %ige Besicherung wie es bei der Hausbank üblich ist erforderlich.
  • Günstige Beiträge für Bürgschaften

Arten von Bürgschaften

Je nach Versicherer, Branche und Betriebsart stehen Ihnen folgende Bürgschaftsarten zur Verfügung:

  • Ausführungsbürgschaft
    • dient dazu, die vertragsgemäße Ausführung sicherzustellen
    • Laufzeit: Baubeginn bis zur Abnahme
  • Mängelansprüche Bürgschaft (ehemals Gewährleistungsbürgschaft)
    • dient als Sicherheit für die Erfüllung sämtlicher Gewährleistungsansprüche
    • Laufzeit: vertraglich vereinbarte Gewährleistungsfrist (4 Jahre VOB / 5 Jahre BGB)
  • Vertragserfüllungsbürgschaft
    • dient dazu, die vertragsgemäße Ausführung und Gewährleistung sicherzustellen
    • Laufzeit: Baubeginn bis zur Abnahme + Gewährleistungsfrist
  • Bietungsbürgschaft
    • dient i. d. R. dazu, die Einhaltung der Angebotskonditionen im Falle der Auftragserteilung sicherzustellen
  • Vorauszahlungsbürgschaft
    • dient i. d. R. dazu, das Verlustrisiko aus vorab geleisteten Zahlungen sicherzustellen
  • Bauhandwerkersicherungsbürgschaft (gem. § 648a BGB)
    • dient i. d. R. dazu, die Bezahlung der Bauleistung durch den Besteller an den Auftragnehmer sicherzustellen

Die Vertragsbeziehungen der Kautionsversicherung

Diese Grafik stellt Ihnen die vertraglichen Beziehungen dar. Ihr Auftraggeber verlangt Sicherheiten. Sie verfügen über einen Bürgschaftsrahmen der Ihnen über die Kautionsversicherung bereitgestellt wurde. Die Kautionsversicherung übernimmt diese Sicherheiten für ein festgelegtes Entgelt. Ihr Auftraggeber erhält im Gegenzug vom Versicherer eine Bürgschaftsurkunde.

Die Leistungsprozesse einer Kautionsversicherung

Die folgende Grafik stellt die gängigsten Bürgschaftsarten auf einem Zeitstrahl dar.

Erforderliche Prüfungsunterlagen bei Neuanträgen zur Kautionsversicherung

  1. vollständig ausgefüllter Antrag auf "Kautionsversicherung Premium" oder "Kautionsversicherung Gewerbe und Industrie" oder "Kautionsversicherung R*V"
  2. VHV: Bis zu einer Bürgschaftslinie von 100.000,— wird eine vereinfachte Bonitätsprüfung vorgenommen (VHV)
  3. R+V (Maximalsumme 50.000 EUR): Es erfolgt eine vereinfachte Bonitätsprüfung

Bürgschaftslinien über 100.000 EUR (VHV):

  • aktuellster Jahresabschluss (in Kopie), mindestens der des Vor-Vorjahres (d.h. im Geschäftsjahr 2008 wird mind. der Jahresabschluß 2006 benötigt)
  • aktueller Handelsregisterauszug (bei Personen-und Kapitalgesellschaften und e.K.)
  • Gewerbeanmeldung (bei Einzelunternehmen)

Erforderliche Prüfungsunterlagen zur Kautionsversicherung bei Neugründungen (Existenzgründungen)

Erfolgte die Neugründung innerhalb der letzten 12 Monate so werden folgende Unterlagen benötigt:

  • Bei Einzelfirmen:
    • Antrag auf Kautionsversicherung, Fragebogen f. Neugründungen, Gewerbeanmeldung
  • Bei Personen-und Kapitalgesellschaften:
    • Antrag auf Kautionsversicherung, Fragebogen f. Neugründungen, Handelsregisterauszug

Unser Angebot auf Kautionsversicherung

VHV Kautionsversicherung

Derzeit bieten wir Ihnen vier Angebote auf Kautionsversicherung an. Zum einen die Kautionsversicherung Premium der VHV für Unternehmen die eigene Bauleistungen bzw. eigene Gewerke ausführen (Bauhaupt- u. Baunebengewerbe). Und die Kautionsversicherung Gewerbe und Industrie der VHV für Unternehmen im Anlagen und Maschinenbau, der Elektroindustrie sowie der Metallindustrie.

R+V Kautionsversicherung 500

Neu hinzugekommen ist die Kautionsversicherung 500 der R+V Versicherung. Dieses Produkt gilt auschließlich zur Ausstellung von Mängelansprüche Bürgschaften für Unternehmen, die Bauleistungen aus Werkverträgen erbringen. Der Bürgschaftsrahmen beträgt pauschal 50.000 EUR und kann ich Stückelungen von max. 5.000 EUR je Auftrag u. Objekt vergeben werden. Weitere Einzelheiten sowie den Antrag auf Mängelansprüche-Bürgschaft erhalten Sie im Bereich der R+V Kautionsversicherung.

Mietkautionsbürgschaft der R+V für private Wohnräume

Top-Aktuell ist die R+V Mietkautionsbürgschaft. Diese Kautionsbürgschaft ist für Privatpersonen die eine bargeldlose Mietkaution für private Wohnräume hinterlegen möchten konzipiert. Nach erfolgreicher Antragstellung wird der Versicherer dem Vermieter eine Bürgschaftsurkunde ausstellen. Somit erübrigt sich die Kautionshinterlegung per Bargeld, Sparbuch oder sonstigen kapitalbindenden Maßnahmen. Sollte der Vermieter auf die Bürgschaft zurückgreifen, so werden unefriedigte Ansprüche aus dem Mietverhältnis bedient. Der Mieter muss diese dann an den Versicherer zurückzahlen. Hervorzuheben ist ein günstiger Beitrag, die Online Beantragung sowie eine rasend schnelle Bearbeitungszeit. Hier geht es zur privaten Mietkautionsbürgschaft der R+V

Weitere Anbieter von Kautionsversicherungen

Wir scheuen uns nicht, Ihnen weitere Anbieter von Kautionsversicherungen zu nennen. Schauen Sie dort ruhig einmal vorbei … bis später.

  • Euler-Hermes Kreditversicherungs AG – Hamburg
  • AXA Bürgschaftsversicherung - AXA Versicherung AG Köln (ehemals Winterthur-Garantie, DBV-Winterthur Versicherung AG – München)
  • Zurich Versicherung AG (Deutschland) – Frankfurt am Main
  • Coface Kreditversicherung AG – Mainz
  • Versicherungskammer Bayern (ü. Deutscher Sparkassen und Giroverband)

Haben Sie weitere Fragen?

Kein Problem, schreiben Sie uns eine E-Mail oder rufen Sie uns an (02203/9888702).

www.rosa-kautionsversicherung.de … Ihr Spezialanbieter für Kautionsversicherungen!

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